近日，多家中国银行宣布将推出新的安全协议，以打击利用数字人民币进行洗钱和身份盗窃的违法行为。据《北京商报》报道，部分银行已根据最新的央行数字货币（CBDC）指南采取相应行动。这些新指南主要涉及反洗钱和打击资助恐怖主义的努力。

银行强化身份验证

国有中国邮政储蓄银行率先采取行动，要求数字钱包持有者提交详细的个人信息进行验证。需要提供的信息包括：

– 姓名

– 性别

– 国籍

– 职业

– 居住或工作地址

– 联系电话

– 有效身份证件

银行表示，如果客户信息不完整或身份证明文件过期，将采取相应措施。若客户90天内未回应，银行将降低交易限额并限制CBDC钱包的金融服务。客户可通过数字人民币app、手机银行平台或银行网点提交所需资料以解除限制。

一位匿名客户表示，这些措施增加了用户的安全感，因为平台会核实钱包的实际使用者。

平衡隐私保护与风险管理

尽管中国人民银行此前强调数字人民币将内置匿名保护功能，但银行业人士现在表示，尤其是对于匿名CBDC钱包，”平衡用户隐私保护和风险管理非常重要”。

应对犯罪活动增加

银行业专家指出，邮储银行此举是为了应对针对数字人民币的犯罪活动增加。犯罪分子正在”引诱金融消费者”参与欺诈计划。预计其他中国商业银行也将效仿采取类似措施。

近期，内蒙古警方报告称，当地居民被假冒贷款机构的诈骗分子骗取了超过5万元人民币（约6,900美元）的数字人民币。

电信运营商警示诈骗风险

6月底，湖南移动向用户发出警告，提醒注意以数字人民币为主题的诈骗活动增加。诈骗手段包括：

– 冒充银行官员

– 经营虚假客服中心

– 发送虚假链接、二维码和短信

– 利用受害者信息开设数字人民币钱包实施犯罪

湖南移动表示已配合警方打击诈骗活动，识别了128名个人诈骗犯和13个有组织犯罪团伙。该公司提醒用户：”不要点击陌生人发来的短信链接。确保始终保护好自己的个人信息。如有疑问，请联系警方。”